《證券法(fa)》《證券公(gong)司(si)監督管理條(tiao)例》等相關法(fa)律法(fa)規明(ming)確規定了咨詢(xun)機構、咨詢(xun)人(ren)員(yuan)在開展(zhan)證券、期貨投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨詢(xun)業(ye)務過程中(zhong)應當履行的義務和必須(xu)遵(zun)守的職業(ye)準則。然而還是有諸多不法(fa)分子冒充正規投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨詢(xun)機構、虛構專業(ye)理財業(ye)務員(yuan)身份，以提供精準投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨詢(xun)建議、幫助投(tou)(tou)資(zi)(zi)者獲得超高的投(tou)(tou)資(zi)(zi)收益(yi)回報為誘餌(er)，騙取(qu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者的信任，實施非法(fa)證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨詢(xun)等活動。

上海(hai)某投資(zi)管(guan)理有(you)限公司法(fa)定(ding)代(dai)表人(ren)(ren)王某，明知公司并(bing)(bing)無從(cong)事證券投資(zi)咨(zi)詢(xun)業(ye)務的(de)(de)資(zi)質，在未經國家主管(guan)部門批準的(de)(de)情(qing)況(kuang)下，面向(xiang)社會公眾擅自開展證券投資(zi)咨(zi)詢(xun)業(ye)務。期間(jian)，公司收取(qu)咨(zi)詢(xun)費約人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)(bi)9萬元(yuan)，收取(qu)誠信操(cao)作金(jin)、咨(zi)詢(xun)費共計(ji)人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)(bi)76余萬元(yuan)。王某的(de)(de)行為構(gou)成非法(fa)經營罪(zui)，違反《中華人(ren)(ren)民(min)(min)共和國刑(xing)法(fa)》第(di)二百(bai)二十五條(tiao)，最終被(bei)上海(hai)市閘(zha)北區人(ren)(ren)民(min)(min)法(fa)院判處有(you)期徒刑(xing)二年(nian)，緩刑(xing)二年(nian)，罰金(jin)人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)(bi)八(ba)萬元(yuan)，并(bing)(bing)沒收全部違法(fa)所得。

另一(yi)起(qi)非法(fa)投資(zi)咨詢(xun)相關案件(jian)中，王(wang)(wang)某(mou)(mou)被北(bei)(bei)京(jing)某(mou)(mou)投資(zi)管理集團有(you)限公司解聘后，于(yu)2016年2月至(zhi)2016年9月間(jian)，多次(ci)在(zai)北(bei)(bei)京(jing)市石景山區(qu)某(mou)(mou)小學保安室(shi)等地，虛構自己理財公司業務員身(shen)份(fen)，通過簽訂虛假的出借咨詢(xun)與(yu)服務協議(yi)，欺騙郭(guo)某(mou)(mou)向其個(ge)人賬戶打款，共(gong)計騙取投資(zi)理財款34萬(wan)元人民幣，期間(jian)以(yi)返(fan)利等形式返(fan)還郭(guo)某(mou)(mou)5.2萬(wan)元。北(bei)(bei)京(jing)市石景山區(qu)人民法(fa)院認為(wei)王(wang)(wang)某(mou)(mou)以(yi)非法(fa)占有(you)為(wei)目(mu)的，在(zai)簽訂、履行合(he)同過程中，騙取他人財務，數額(e)巨大，構成合(he)同詐騙罪，最終按照(zhao)《中華人民共(gong)和國刑(xing)法(fa)》第二(er)百二(er)十四(si)條有(you)關規(gui)定(ding)，判處(chu)王(wang)(wang)某(mou)(mou)有(you)期徒刑(xing)四(si)年三個(ge)月，退賠被害人郭(guo)某(mou)(mou)二(er)十八萬(wan)余元，并(bing)處(chu)以(yi)五千元罰金。

我(wo)國《證(zheng)(zheng)券法》第一百二十(shi)二條規定(ding)：“未(wei)經(jing)國務院證(zheng)(zheng)券監督管(guan)理機構(gou)批(pi)準，任(ren)何單(dan)位和個人不得經(jing)營(ying)證(zheng)(zheng)券業務。”而(er)上述兩個案例中,不法分子通過(guo)(guo)編造、虛(xu)構(gou)所謂的(de)專業投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問資(zi)(zi)質，利用高額收益(yi)騙取(qu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)信任(ren)，進而(er)通過(guo)(guo)虛(xu)假交易騙取(qu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)的(de)財(cai)產。因(yin)此投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)在投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨詢(xun)過(guo)(guo)程(cheng)中一定(ding)要時刻(ke)保持警惕，提高風險(xian)防范意識。

一是要擦(ca)亮眼睛，仔(zi)細(xi)核(he)查(cha)相關機(ji)構是否具有(you)中(zhong)(zhong)國(guo)證監會許可的從事證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨(zi)詢業務的資(zi)(zi)質。投(tou)(tou)資(zi)(zi)者可以(yi)(yi)通過(guo)中(zhong)(zhong)國(guo)證券業協會網站查(cha)詢到合(he)法機(ji)構和(he)人員(yuan)名錄(lu)，在投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨(zi)詢時還應當仔(zi)細(xi)查(cha)看(kan)該機(ji)構的營業執照經(jing)營范圍是否包含(han)“證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨(zi)詢”。中(zhong)(zhong)國(guo)證券業協會網站設有(you)非法仿冒機(ji)構信息公示(shi)專(zhuan)欄，投(tou)(tou)資(zi)(zi)者可以(yi)(yi)予以(yi)(yi)關注。

二(er)是要高度警惕(ti)，切勿向對方個(ge)人賬戶(hu)匯款(kuan)。合法證券(quan)投資(zi)咨(zi)詢(xun)機(ji)構一般通過公(gong)司專用收款(kuan)賬戶(hu)收取咨(zi)詢(xun)服務(wu)費,對于那些要求將(jiang)錢(qian)打入個(ge)人銀行(xing)賬戶(hu)的證券(quan)咨(zi)詢(xun)活動,投資(zi)者(zhe)要格外小心。投資(zi)者(zhe)可以向證券(quan)投資(zi)公(gong)司進(jin)行(xing)咨(zi)詢(xun)，如發(fa)現異常情(qing)況，應及時上報有關監(jian)管(guan)部門。

三(san)是要理性(xing)投(tou)資(zi)，提高(gao)風險防范意識和自我保(bao)(bao)護(hu)能力(li)。投(tou)資(zi)者應自覺遠離以(yi)高(gao)收(shou)益(yi)為誘惑的(de)非法投(tou)資(zi)咨詢(xun)機構，摒棄一夜暴富觀念，切勿(wu)被非法分子高(gao)收(shou)益(yi)高(gao)回(hui)報的(de)虛假信息蒙(meng)蔽雙眼，時刻保(bao)(bao)持理性(xing)投(tou)資(zi)心態。

摘自中國證監會網站